Backtest din egen portefølje

Det er mye spennende av amerikanske aksjer og ETF´er der ute. Det er utrolig mye data og velge mellom når du vil undersøke de amerikanske markedet. Skulle ønske det var like bra i Norge. Uansett jeg kom over noe kult her om dagen, en portfolio visualizer. Her kan du gjøre mye rart se bare under på bildet (klikk på bildet for større): 

Her er det utrolig mye gøy du kan gjør. Selv backtestet jeg en portefølje 12 år bak i historikken som slår selveste S&P500. Selvsagt er ikke dette en garanti for suksess de neste 10 årene. Men utrolig gøy å teste litt rundt å se. En av konklusjonen min var rett og slett at å investere i S&P500 er det vanskelig å slå over tid.  Se hva jeg gjorde for å slå den. 

Statsgjeld eiendomsmarked og aksjemarked=SUKSESS

Jeg laget en portefølje av det beste av flere verdener og det viste seg en lik vektig av disse var en suksess med tanke på å slå the almighty S&P500. Jeg valgte VNQ vanguard sin reit ETF som det beste inne eiendomsmarkedet. Deretter ble det TLT som er lang amerikansk statsgjeld og til slutt litt av S&P500, da falt valget på SPY som er mega billig ETF.  Denne herlige cocktailen slo altså S&P500 alle måter jeg prøvde å kombinere dem.  Dette finner jeg meget interessant og kanskje min langsiktige portefølje bør bestå av noe så enkelt. Jeg hater det faktum at det er valutarisk inni bildet. Alle sier jeg må slappe av det jevner seg ut over tid bla bla bla. Jeg klarer ikke slå meg til ro med det. 

Jeg anbefaler alle å sjekke ut siden og prøve seg litt frem. Det finnes utrulig mye artig du kan gjør som jeg ikke har nevnt. Lek deg frem og tilbake.

Rapport av resultatet

 Den har laget en rapport for min portefølje vennligst klikke denne linken om du ønsker å se rapporten. Alle som har linken har lov til å kommentere i artikelen. 

 

Liten status oppdatering.

Etter et par måneders trading forsøk så er det på tide med er liten oppdatering. Først av alt så har det vært en kjempe stor lærepenge. Jeg har fra før en CFD trading konto hvor jeg ikke hadde gjort det så verst, så optimismen var stor. Jeg skulle nå bli den neste Gorden Gekko. Etter en flying start så gikk jeg på den første av flere smeller.  Tok ikke gevinsten som lå foran meg. Sikret den ikke  og kursen gikk godt i minus og jeg tok tapet. En klassisk nybegynner feil.  Gjorde en ny slik tabbe og motet begynte å forsvinne litt. Tok derfor et litt større bet for å vinne litt tilbake. Dette er jo en dødssynd, men var heldig denne gang og vant tilbake tapet.  Slik fortsatte det og jeg gjorde feil på feil. Saldoen synker sakte men sikkert og jeg er per dags dato ned 5,5%. Ikke verdens undergang men med tanke på indeksen er opp noe lignende på samme tid så ser jeg ikke helt vitsen med å bruke timer på dette når du kan sitte stille å tjene penger istedenfor.

Bør jeg gi meg

Neida jeg gir ikke opp enda. Som sagt tidligere så har jeg en CFD konto som går veldig mye bedre. Her er jeg opp 5,67% til  nå i år og ser muligheter for å kunne slå indeks om jeg fortsetter med samme tankegang og system. Men jeg gir opp den aksjeplukkingen hos Nordnet i første omgang.  Tror det er bedre å fokusere på å øke inntekten for langsiktige sparing kontoen istedenfor. Her har jeg gjort radikale forandringer. Mer om det kommer senere. Nå over til tradingen igjen. CFD trading er og aksjeplukking basert på teknisk analyse, men det er globalt. Jeg har et helt annet forhold til Facebook, Google, Nokia og Salesforce. Dette er firma som jeg mener jeg kan produktet mye bedre en noen andre på Oslo Børs. Vil bli spennende å se fremover. Men Nordnet kontoen er derfor lagt død foreløpig fra min side. 

Veien videre

Det blir nok videre investering i CFD kontoen, selv om jeg nesten er full investert. Det  blir selfølgelig månedlig sparing i den langsiktige porteføljen. Ellers er det meget travelt og lite oppdateringer på bloggen. 2 unger ,jobb og oppussingen i heimen er tidkrevende. Nærmer seg ferdig for denne gang på oppussingen, så om fruen ikke finner på et nytt prosjekt så kan jeg vie litt flere timer til dette spennende faget. Helt fasinerande hvordan den store maskinen tikker å går. Men jeg har merket meg hvordan alt henger sammen. Jeg tror om du har en følelse om den store maskinen er bull eller bear så ligger du godt an. Får du nye highs eller lower low så definerer det markedet og resten oppfører seg i henhold.  

Ressurser til investeringer.

Nå er det slik om du er nybegynner eller ekspert så er det en del ressurser der ute i den store verden som gjør livet lettere for en vanlig investor. Dette gjelder deg som bruker teknisk analyse eller om du bruker fundamental analyse. Jeg har etterhvert laget meg en god smørbrødliste over nettsider jeg bruker for å finne informasjon.   Det er ikke til å stikke under en stol at det er mye lettere å finne info om det amerikanske markedet istedenfor det norske. Mer om det under.

Teknisk analyse

www.Tradingview.com - I min verden er det ingen over og ingen ved siden. Denne siden er genial for å drive teknisk analyse. Denne bruker jeg på utenlandske aksjer og noen av de største norske aksjene.  Jeg bruker foreløpig gratis versjonen. Det innebærer at du får ikke mulighet til å bruke alle funksjonene, slik som hvor mange indikatorer du vil osv. Dette er ingen problem for meg siden jeg kun bruker Moving average og Average true range. 

E24 Annalyse - Jeg bruker stort sett denne på norske aksjer. Spesielt de litt små hvor det er vanskelig å finne gode chart. Er enkel og grei og gratis. 

www.finviz.com - Denne siden er genial og har utrolig mye innhold. Kanskje feil og sette den under kategorien teknisk analyse, men det er det jeg bruker den til. Jeg bruker screeneren og finner aksjer som er rent teknisk spennende. Screeneren er og helt genial når det kommer til fundamentale parameter du ser etter.  Dette sparer meg for utrolig mange timer. Denne siden har utrolig mye gøy.   Jeg anbefaler deg på det sterkeste å sjekke ut denne siden. 

Finviz.com Screener

Fundamental analyse

Siden jeg er mest teknisk så har jeg ikke så mye å by på her. Det beste syntes jeg er å besøke nettsiden til firmaet og kikke i rapportene. Helst årlige. Ellers bruker jeg megleren min Nordnet til å se på nøkkeltall. 

www.finviz.com - som sagt denne er genial. 

Markets.ft - Enda en bra screener. Denne har norske aksjer. 

E24.no har mye godt om norske selskaper. Finner nøkkeltall og siste nyheter. Anbefaler denne siden på norske aksjer. 

Google - Den gode gamle google finner det meste for deg. 

Sosiale media

Twitter - følger du de rette folkene her så får du mye god gratis informasjon rett fra kilden. Selv har jeg et par som jeg følger og verdsetter veldig høyt. Noen av dem er Karl Oscar Strøm for teknisk analyse og finans generelt. Robin Øvrebø for å beholde motivasjonen i den langsiktige porteføljen. En upcoming star innen verdi investering. Per  som har mye gode charts å by på. 

Shareville - Er du i Nordnet universet så er shareville ganske kult. Her deler du porteføljen din og kan se hva andre handler. Du kan snakke direkte med dem eller delta i gruppe chat. Det er og diskusjoner på hvert selskap og her kan du plukke opp mye gratis informasjon fra folk. Det flotte er at du kan se om vedkommende faktisk tjener penger og vett hva han snakker om. 

Blogger verdt å følge

Peter Warren - En mann med erfaring og god til å skrive. Flink til å snakke om det store bildet.

Nordnetbloggen - Nordnet sin egen blog med mye forskjellige folk som blogger. Absolutt verdt å kikke på. Mye smarte folk med gode ting på hjertet.  

Casual investor - Den nevnte Per som jeg følger på Twitter har en egen blog. Verdt å undersøke.

Jamal - Han skriver mye gøy. Slik jeg har forstått det så er det en nordmann som har flyttet til Thailand og prøver å livnære seg på trading. Det herlige er at han deler opp sidene og ned sidene. Du får virkelig se hvordan livet som trader er. De som har prøvd vett at det er ikke noen dans på roser. 

Jeg har helt sikkert glemt noen gode sider her. Men jeg får bare oppdatere underveis. Kom gjerne med tips om andre gode sider. I sammen er vi sterke.  

*ingen av disse linkene er betalt på noen måte.

Hva er vitsen? Er fond virkelig svaret?

Etter en utmerket start på trading karrieren så var jeg høyt oppe. Jeg skulle kjøpe Tesla, spille golf på dagtid, og ikke minst reise hvor jeg ville når jeg ville. Men så kom det et pullback og all gevinsten forsvant ut vinduet.  Samtidig som dette foregår har indeksen skutt i været og jeg sitter igjen med null kroner.  Er det virkelig fond eller ETF som er svaret for meg og folk flest.  

Det finnes voksne folk der ute som ikke vett hva fond er, det finnes og folk der ute som trader aksjer som om de var eksperter. Er felles løsningen for dem alle fond? Forskning viser at det er svært få som klarer slå indeksen over tid. Det er noen få som klarer det for all del. Men hvor stor er sjansen for at en olje ingeniør fra vestlandet som meg, med null erfaring skal klare å slå indeksen. Den sjansen er forsvinnende liten. Derfor har jeg jo en langsiktig portefølje.  

Men det er jo noen som klarer det. Egoet mitt er ikke mindre en at jeg har stor tro på at jeg kan bli en av dem. Men etter to mislykkede trade har jeg allerede begynt å miste selvtilliten. Tenk i denne bull tiden som har vært etter Trump så har jeg prestert å ikke klare tjene penger. Det må jo være en prestasjon i seg selv. 

Jeg gir ikke opp. Jeg skal brette opp armene og vise at det er mulig for en vanlig mann i gaten med kone og barn å slå indeksen. Å tjene nok penger til å gjøre hva du vil når du vil, til å kunne gå inn på sjefen sitt kontor og si fuck off dette må du ordne opp i selv, jeg slutter. 

Men frem til det punktet så blir det å gå på jobb samtidig som finans podcasten er i øret til og fra jobb. Fortsette med månedlig sparinger i fond. Etter ungene er i seng så er det bare å kikke på charts. Når konen vil være romantisk så vil jeg se Wall street med Gordon Gekko. Ikke gi opp stå på, hvor vanskelig kan det egentlig vær, er jo bare to retninger opp eller ned. 

Langsiktig Portefølje CHECK. Hva nå?

Det føles herlig å endelig fått slå meg til ro med en langsiktig portefølje (Se porteføljen her). Nå er det på tide å kjæle med porteføljen, vanne den en gang i måneden og flytte litt rundt på jorden en gang i kvartalet kanskje? Men hva skal jeg gjøre alle de andre dagene? Re-balansering tar ikke lang tid? Hvordan skal jeg klare holde fingrene fra fatet? Hva nå?

Hekta på penger

Jeg burde nok brukt mer tid på familie, jobb og trening. Men det er noe med denne finans verden når den har fått tak i deg. Du klarer ikke rive deg bort. Sjekker kursene på telefonen en gang til bare. Den kan jo beveget seg 0,01%. Dette har jeg nå funnet en løsning på, tror jeg. Det er ikke til å stikke under en stol at med en portefølje som jeg har så vil det ta lang tid før jeg oppnår noen store penger. Om jeg i det hele tatt oppnår store penger. Derfor har jeg nå bestemt å kaste meg over trading. Jeg vil prøve å ta mer kortsiktig veddemål i markedet i håp om svære avkastninger. Livet som Gordon Gekko har aldri vært nærmere en nå. 

Trading

Jeg har begynt å ta en kikk rundt forbi og det virker som de fleste amatører begynner med CFD(hva er CFD?) Contracts for difference. Du kjøper ikke underliggende aksje men en kontrakt med det firmaet ditt som du har registrert konto hos. Hele CFD verden skurrer litt for meg. Derfor har jeg opprettet en forsikrings konto. Slik som Investeringskonto-Zero hos Nordnet, og prøver meg på ekte aksjer. Drømmen er å bli en god opsjons trader. Har en mistanke om at det er der de store guttene er. Men det er på lang sikt. 

Hvordan bli en god trader 

Jeg må innrømme jeg har lest en del om dette før, og er ikke helt amatør på området. Dermed er det litt lettere å vite hvordan du vil stare. Jeg har erfart såpass at jeg har forstått at om du ikke behandler dette som en business i seg selv, så kan du like greit satse pengene på lotto. Derfor har jeg laget en prioriteringsrekkefølge jeg vil jobbe etter. Den ser slik ut:

1. Lage et skikkelig Excel ark for å ha en dagbok med mulighet til å analysere handlene ordentlig. 
2. Definere et system inkludert money management regler.
3. Backtesting og øve på demo.
4. ALL IN. 
5. Kjøpe yath, privat jet og en fotball klubb(foretrekker Liverpool). 

Strategi

Strategi vil være en slags trend trading, ved bruk av Teknisk Annalyse. Finne en god trend å ri den så godt som overholde mulig. Høres enkelt ut, men vi får se hvordan det går. Har satt av 20000,- blanke norske kroner for dette prosjektet. Håper på en positiv avkastning i 2017. De fleste som har gjort dette før meg sier du blåser alltid din første konto. Det er bare tull og jeg skal lett motbevise det, med smarte valg og god money management. 

Snakkes. 

Hvordan handle aksjer for nybegynnere

Keep It Simple Stupid

Jeg er fra et område hvor utrykk som stein for stein, og tæring etter næring står sterkt. Det er noe jeg ser på som fordel når det kommer til å analysere aksjer, og investere. Jeg føler dette gir meg en fordel fordi det gir meg evnen til å se bort ifra dagligdags støy og vanskelige ord og utrykket. Hva som betyr noe er å legge til alle plusser og trekke fra alle minuser å se hva firmaet sitter igjen med. Deretter se hvordan forvalter de pengene som de evt sitter igjen med. Dette er tæring etter næring og stein for stein i et nøtteskall. Derfor skal jeg prøve å lage en liten introduksjon på hvordan jeg mener kan være lurt å tenke når du ser etter investerings muligheter. I slutten av artikkelen vil jeg se på min største favoritt Gjensidige.

Tjenes det penger

Regel nummer en når du skal kjøpe noe til din langsiktige portefølje er om de tjener penger.  Bedriften bør ha høyest mulig avkastning på egenkapitalen. Dette er basic for all business, tjener du ikke penger vil du ikke overleve i lengden. Allikevel er det utrolig mange som ikke tenker over dette, og blir revet med av store trender og nyhetsoppslag. Min langsiktige portefølje er som Warren Buffet sin å kjøpe og aldri selge. Det gjelder å finne de bedriftene som tjener penger år etter år uansett hvordan resten av markedet oppfører seg. 

Noe som truer firma/bransjen

Det er ikke rakettforskning å finne gode bedrifter, et problem er kanskje at disse aksjene er kjedelige og tilfredsstiller ikke spenning nok som den vanlig mann i gaten oppsøker. Selv har jeg løst dette med å skille ut en liten andel til trading og litt mer spekulative aksjer. Den største faren ved å sitte i langsiktige aksjer som tjener gode penger, er at det kan dukke opp noe som truer bransjen eller firmaet. Dette betyr at det er viktigere for deg å se på bedriften som en bedriftseier en ein finansmann som ser på P/E og P/B.  Her må du se på konkurrentene og ny teknologi som kan komme opp og gjør din egen bedrift "obsolete" Derfor er det avgjørende at bedriften du følger med å den siste teknologien. Her finnes det flere eksempler av bedrifter som blir akterutseilt pga liten vilje til å følge med på utviklingen. 

Hva gjøres med overskuddet

Hva gjøres med overskuddet er avgjørende hvordan bedriften vil gjør det i fremtiden. Betales alt til utbytte, reinvesteres noe på forskning/utvikling, eller betales det ned gjeld? Alt dette er meget viktig for en bedrift for å videreutvikle seg . Selv er jeg glad i bedrifter med liten gjeld, og som betaler utbytter eller reinvesterer for videre vekst.  Jeg har lenge hatt problem å velge mellom en utbytte strategi, eller å satse på vekst, at bedriften reinvesterer for videre vekst. Jeg har derfor valgt å kjøre 50/50  utbytte/vekst.  Dette er sikkert ikke riktig, men det var det jeg landet på, og jeg har stor tro på at å følge en strategi over tid er bedre en å vingle frem å tilbake uten noe strategi.  

Oppsummering

Dette var veldig enkelt forklart og veldig lite konkret kanskje. Derfor ser vi på et eksempel nedenfor. Men jeg er stor fan av KISS metoden (keep it simple stupid). Velger du en bedrift som har tjent penger over tid, har en solid markedsposisjon, lite gjeld og fordeler pengene fornuftig, så slår det sjeldent feil. Det viktigste er at de følger med i tiden, ikke hviler på laurbærene men er nysgjerrige på ny teknologi og videre vekstmarkeder.  Det er her jeg mener det er viktigere å ha bedriftseier hatten på en finans hatten. Les deg opp på bransjen, hva gjør konkurrentene, hva kan true posisjonen til bedriften? Er produktene gode nok? Dette er en bransjemann mye bedre til en finansmannen som kun ser på historiske regnskap. Bruk 80/20 regelen, 20% av tiden til å undersøke regnskap og 80% av tiden til å lære firmaet, bransjen, produktene og konkurrentene. 

Eksempel

Jeg kan ta et kjapt eksempel på favoritt aksjen min Gjensidige. Har du hørt tiden går gjensidige består. Dette er noe av det beste slagordet jeg vett om og sier litt om Gjensidige. Jeg er ganske overbevist om at Gjensidige vil eksistere om 5 og 10 år. De tjener penger og har en solid posisjon i markedet. Når dette innlegget ble laget så er Gjensidige i en nedadgående trend. Kursen er i dag 136kr. Hvor er denne om 5 år? Jeg er overbevist om en del høyere en 136 og de har betalt solide utbytte på veien.   La meg liste opp fordeler og ulemper nedenfor. 

Fordeler

• Solid markedsposisjon i Norge, etablert og vokser i Skandinavia og Baltikum. Har uttalt seg om ønsket vekst i Skandinavia og Baltikum. Kjøpt Mondux i Danmark og PZU i Lithauen.
• Mest fornøyde kunder i undersøkelser som blir gjort. Har godt rykte, og lojale kunder som gir en god inntektsstrøm. 
• 17% avkastning på egenkapitalen i 2015. Ser ut som noe under i 2016, men fortsatt bra resultat. Må synke mer før du må vurdere situasjonen på nytt. 
• Lite Gjeld.
• Gjør det bedre en snittet i bransjen. (se nøkkeltall 2015 her)

Ulemper

• Lite vekstpotensial i Norge. Klarer de kapre mer markedsandeler i Norge i veldig høy konkurranse. Spesielt Storebrand bør de passe seg for. 
• Sier seg fornøyd med posisjonen sin og ikke satser på mer vekst. 
• Ny konkurent på banen. La oss si de største med all brukerdata om folk starter forsikringsselskap. Apple, Google og Facebook har mye data om hvor du er og hva du gjør til enhver tid. De kan revolusjonere forsikringsbransjen. 
• Veksten uteblir i utlandet. 

Basert på dette syntes jeg Gjensidige er en kjempe aksje. Spørsmålet blir hvor mye er den verdt? Jeg har et snitt på 133 og er meget fornøyd med det. Som sagt med den høye utbyttegraden og om 5år så er det vanskelig å ikke gjør penger på Gjensidige.   

PS: Dette er aller første gang jeg prøver på noe som er i nærheten av noen analyse. Jeg vett det er stort forbedringspotensial. Bear with me. 

Disclaimer

Dette er ikke en kjøpsanbefaling men bare en synsing fra meg og ikke noen  som helst anbefaling for noen. Du må gjør opp din egen mening om dette er en bra aksje.